부동산 보유세 계산하는 법, 2025년 미리 알고 대비하자!

여러분! 부동산을 보유하고 계시다면 보유세에 대한 이해가 필수입니다. 보유세는 부동산을 소유한 모든 사람이 납부해야 하는 세금으로, 재산세와 종합부동산세로 구성됩니다.

 

여러분의 보유세는 얼마나 될까요? 세금을 미리 계산하고 대비하는 것이 중요합니다. 오늘은 '보유세를 쉽게 확인하는 방법과 계산하는 법'을 알려드리겠습니다.

 

 

🏡 "보유세를 미리 계산해 두면 세금 부담을 줄이는 전략을 세울 수 있습니다!"

💰 "잘 모르면 손해! 보유세를 정확히 이해하고 현명하게 절세하세요."

📝 "재산세, 종부세를 포함한 보유세 계산법, 어렵지 않아요! 쉽게 설명해 드립니다."

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📋 목차

• 보유세란? 개념과 구성
• 보유세 계산 방법 (재산세 & 종부세)
• 2025년 보유세율과 변동 사항
• 보유세 조회 방법 (인터넷, 모바일)
• 보유세 절세 방법 & 감면 대상
• Q&A - 자주 묻는 질문

 

 

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📌 보유세란? 개념과 구성

보유세는 부동산을 보유하고 있는 사람이 매년 납부해야 하는 세금입니다. 크게 재산세와 종합부동산세(종부세)로 나뉘며, 재산세는 모든 부동산 소유자가 납부해야 하지만, 종부세는 일정 기준 이상의 부동산을 보유한 경우에만 부과됩니다.

 

📍 재산세란?

 

재산세는 매년 7월과 9월에 두 차례 납부해야 하는 지방세입니다. 부동산의 공시가격을 기준으로 과세되며, 건물, 토지, 주택에 대해 각각 부과됩니다.

 

📍 종합부동산세란?

 

종부세는 고가 부동산 소유자에게 부과되는 국세입니다. 주택의 경우, 1 주택자는 11억 원, 다주택자는 6억 원을 초과하면 종부세 대상이 됩니다.

 

구분	과세 기준	납부 시기
재산세	모든 부동산	7월 & 9월
종부세	고가 부동산	12월 1~15일까지

 

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📌 보유세 계산 방법 (재산세 & 종부세)

보유세를 계산하는 방법은 다음과 같습니다:

 

✅ 재산세 계산 공식

재산세 = (과세표준 × 세율) - 공제금액

예시: 공시가격 5억 원의 아파트라면?

• 과세표준 = 공시가격 × 공정시장가액비율 (60%) = 3억 원
• 세율 적용: 3억 원 × 0.4% = 120만 원

 

✅ 종부세 계산 공식

종부세 = (과세표준 × 세율) - 기본공제

예시: 다주택자의 공시가격 합계가 10억 원인 경우

• 과세표준 = 10억 원 × 60% - 6억 원 = 3억 원
• 세율 적용: 3억 원 × 0.6% = 180만 원

 

 

종부세 계산 바로가기

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📌 2025년 보유세율과 변동 사항

 

2025년에는 보유세율이 일부 조정될 예정입니다.

특히 다주택자 종부세율이 완화되었으며, 1 주택자의 경우 '공제 한도가 확대' 되었습니다.

 

📌 보유세 조회 방법 (인터넷, 모바일)

보유세는 부동산계산기로 간편하게 조회할 수 있습니다.

⚠️ 주의: 보유세 미납 시 가산세가 부과될 수 있습니다.

 

📌 보유세 절세 방법 & 감면 대상

• 📌 1세대 1주택자는 장기보유특례를 활용
• 📌 전세를 준 경우 임대사업자 등록을 고려

 

❓ 보유세 관련 자주 묻는 질문

Q: 보유세를 미리 계산할 수 있나요?

A: 네! 국세청 홈택스에서 제공하는 세금 계산기, 또는 부동산계산기를 이용하면 미리 계산 가능합니다.

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보유세는 부동산을 소유한 사람이라면 꼭 알아야 하는 세금입니다. 정확한 세금 계산과 절세 전략을 통해 부담을 줄일 수 있습니다.